Công an xã Hoàng Hoa Thám xử phạt trường hợp có hành vi cho, mượn thông tin cá nhân để mở tài khoản ngân hàng

Theo nội dung vụ việc, qua công tác nắm tình hình Công an xã Hoàng Hoa Thám phát hiện 01 trường hợp nghi là cho mượn dữ liệu cá nhân để mở tài khoản ngân hàng. Ngày 13/10/2026, Công an xã tiến hành mời công dân L.X.K lên làm việc. Qua đấu tranh khai thác Công an xã đã làm rõ hành vi vi phạm của đối tượng trên.

L.X.K làm việc tại Công an xã Hoàng Hoa Thám

Căn cứ hành vi vi phạm, L.X.K bị xử phạt theo quy định tại Khoản 1, Điều 14 Nghị định 330/2026/NĐ-CP ngày 19/08/2026 quy định về xử phạt hành vi: bán, cho thuê, cho mượn, tặng cho thông tin tài khoản số của mình, gồm: tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, tài khoản ví điện tử, tài khoản tiền di động, tài khoản chứng khoán, tài khoản giao dịch, tài khoản bảo hiểm, tài khoản thuế và tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính.

Qua vụ việc, Công an xã Hoàng Hoa Thám khuyến cáo người dân nâng cao ý thức chấp hành pháp luật trong quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng; tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở tài khoản để giao cho người khác sử dụng trái quy định.

Việc cho mượn thông tin cá nhân để đăng ký tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ, các tài khoản này có thể bị lợi dụng để nhận, chuyển tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, phục vụ hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác. Khi xảy ra vụ việc, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ và phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật tùy tính chất, mức độ vi phạm và vai trò liên quan.

Để chủ động phòng ngừa, người dân cần bảo mật thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực OTP; không giao quyền kiểm soát tài khoản cho người khác; thường xuyên kiểm tra các giao dịch phát sinh. Khi phát hiện tài khoản bị sử dụng trái phép hoặc có giao dịch bất thường, cần kịp thời liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ và thông báo cho cơ quan Công an để phối hợp xử lý.

Mỗi người dân cần nâng cao cảnh giác, không vì sự tin tưởng hay quan hệ thân quen mà chủ quan giao thông tin cá nhân cho người khác, từ đó tránh những rủi ro pháp lý và hệ lụy có thể xảy ra.